Agente antifraude

O Fraud Agent monitora cada conversão em busca de atividade suspeita e impede fraudes em comissões antes dos repasses. Protege seu programa contra autoindicações, fraude de cliques, abuso de cupons e outros esquemas que custam milhares de dólares aos programas de afiliados.

O Fraud Agent identifica vários tipos de fraude de afiliados:

• Padrão: Afiliados comprando pelos próprios links de rastreamento
• Detecção: Correspondência de IP, identificação do dispositivo, correlação de e-mails
• Táticas comuns: Vários dispositivos, VPNs, uso de familiares
• Nível de risco: Alto — frequentemente o tipo mais comum de fraude

• Padrão: Compras de pessoas conhecidamente ligadas ao afiliado
• Detecção: Endereços compartilhados, domínios de e-mail semelhantes, análise de rede
• Indicadores: Mesmo endereço de entrega, faixa de IP semelhante, padrões de e-mail relacionados

• Padrão: Cliques artificialmente inflados para manipular métricas
• Detecção: Análise de padrões de cliques, detecção de bots, monitoramento de velocidade
• Indicadores: Horários incomuns de cliques, padrões constantes, nenhuma conversão

• Padrão: Sites de cupons reivindicando crédito de último clique em vendas existentes
• Detecção: Análise da jornada do cliente, tempo até conversão, padrões de origem
• Indicadores: Intervalo curto entre clique e compra, cliente já no checkout

• Padrão: Altas taxas de devolução sugerindo manipulação do sistema de comissões
• Detecção: Monitoramento de devoluções, correspondência de padrões entre afiliados
• Indicadores: Taxa de devolução 3 vezes acima da média, prazos sistemáticos de devolução

• Padrão: Várias contas de afiliados controladas pela mesma pessoa
• Detecção: Identificação de dispositivo, análise de IP, métodos de pagamento compartilhados
• Indicadores: Dados de candidatura semelhantes, métodos de repasse compartilhados

• Padrão: Inserção não autorizada de cookies sem indicação real
• Detecção: Análise da origem dos cliques, validação de referência, anomalias de tempo
• Indicadores: Nenhum tráfego de entrada, rastreamento por iframe, imagens ocultas

O Fraud Agent usa vários sinais para identificar atividade suspeita:

• Correspondência de IP — Mesmo IP para afiliado e cliente
• Proximidade de rede — IPs na mesma faixa ou sub-rede
• Detecção de VPN/proxy — Identifica conexões mascaradas
• IPs de datacenter — Sinaliza tráfego não residencial

• Identificação do navegador — Assinatura única da configuração do navegador
• Características do dispositivo — Tela, fuso horário, fontes, plugins
• Vinculação entre dispositivos — Identifica o mesmo usuário em vários dispositivos

• Padrões de cliques — Horário, frequência, regularidade
• Velocidade de conversão — Tempo entre clique e compra
• Padrões de navegação — Como os usuários percorrem o site
• Comportamento de devolução — Ações após a compra

• Análise de e-mail — Padrões de domínio, pontuação de semelhança
• Correspondência de endereços — Correlação entre cobrança e entrega
• Métodos de pagamento — Instrumentos de pagamento compartilhados
• Dados históricos — Padrões anteriores de fraude

Cada conversão recebe uma pontuação de risco de 0 a 100 com base nos sinais detectados:

• Características: Sinais normais, nenhum alerta
• Ação: Processamento normal, comissão aprovada
• Avaliação: Não requer avaliação manual

• Características: Alguns sinais suspeitos, inconclusivos
• Ação: Sinalizada para avaliação antes da aprovação da comissão
• Avaliação: Aparece na fila para decisão manual

• Características: Vários indicadores fortes de fraude
• Ação: Comissão retida aguardando investigação
• Avaliação: Exige aprovação manual para prosseguir

Configure como o Fraud Agent reage à fraude detectada:

• Gatilho: Pontuação de risco acima do limite (padrão: 50)
• Ação: Status da comissão definido como "Held", aguardando avaliação
• Notificação: Adicionada à fila de análise de fraude
• Resolução: Aprovação ou rejeição manual obrigatória

• Gatilho: Conversão de alto risco ou padrão detectado
• Ação: Notificação em tempo real pelos canais configurados
• Canais: E-mail, Slack, SMS, no app
• Prioridade: Baseada na pontuação de risco e na perda potencial

• Gatilho: Atividade suspeita detectada (limite configurável)
• Ação: E-mail automático de advertência ao afiliado
• Conteúdo: Explica a violação da política sem acusar
• Escalonamento: Várias advertências podem gerar suspensão

• Gatilho: Fraude confirmada ou violações repetidas
• Ação: Desativar imediatamente a conta do afiliado
• Comissões: Todas as comissões pendentes ficam retidas para avaliação
• Notificação: E-mail explicando o motivo da suspensão

• Gatilho: Fraude confirmada de uma origem específica
• Ação: Bloquear IP ou identificação do dispositivo no rastreamento futuro
• Escopo: Aplica-se a cliques e conversões
• Gestão: A lista de bloqueio pode ser revisada e atualizada

Acesse as configurações em AI → Agent Insights → Fraud Agent → Settings.

• Auto-Approve Threshold — Pontuação máxima para aprovação automática (padrão: 30)
• Review Threshold — Pontuação que aciona a fila de avaliação (padrão: 50)
• Auto-Hold Threshold — Pontuação para retenção automática (padrão: 70)
• Suspend Threshold — Pontuação que aciona a consideração de suspensão

• Self-Referral Detection — Ativar/desativar, sensibilidade
• IP Proximity — Proximidade de IPs que gera alertas
• Return Rate Threshold — Taxa de devolução que aciona alertas
• Click Velocity — Máximo de cliques por período

• Auto-Hold — Retenha automaticamente comissões de alto risco
• Auto-Warn — Envie e-mails de advertência automaticamente
• Auto-Suspend — Suspenda após X violações confirmadas
• Alert Recipients — Quem recebe as notificações de fraude

Acesse a fila em Affiliates → Fraud Review. Cada conversão sinalizada mostra:

• Risk Score — Pontuação geral com detalhamento
• Triggered Rules — Regras de detecção acionadas
• Evidence — Dados específicos que causaram os alertas
• Affiliate Context — Histórico, alertas anteriores, desempenho geral
• Actions — Aprovar, rejeitar, investigar mais, suspender

• Trusted Affiliates — Ignore verificações de fraude para parceiros verificados
• IP Allowlist — IPs reconhecidamente confiáveis (como redes de escritório)
• Email Domains — Domínios corporativos confiáveis

• IP Blocklist — IPs reconhecidamente fraudulentos
• Device Blocklist — Identificações de dispositivos bloqueadas
• Email Blocklist — Endereços ou domínios de e-mail bloqueados

Acompanhe a eficácia da detecção de fraude:

O Fraud Agent trabalha em conjunto com o Payout Agent:

• Verificação pré-repasse — Todas as comissões pendentes são verificadas antes do repasse
• Limite de risco — O Payout Agent respeita as retenções por fraude
• Avaliação em lote — Avaliação em massa antes do processamento dos repasses
• Trilha de auditoria — Registro completo para conformidade

• Confira a fila de fraude diariamente ou antes de cada processamento de repasses
• Não deixe itens sinalizados parados: afiliados percebem comissões atrasadas
• Documente decisões para consulta futura

• Comece com os padrões e ajuste conforme a taxa de falsos positivos
• Se estiver avaliando conversões legítimas demais, aumente os limites
• Se fraudes estiverem passando, reduza os limites

• Termos de serviço claros sobre comportamentos proibidos
• Resposta rápida às perguntas sobre comissões retidas
• Processo justo de recurso para alertas contestados

• Aumente os limites de risco para sinalização
• Adicione afiliados confiáveis à lista de permissão
• Veja quais regras geram mais alertas e ajuste

• Reduza os limites de detecção
• Ative métodos adicionais de detecção
• Analise padrões de casos de fraude confirmados