Conformidade
Negócios proibidos e restritos
Certos tipos de negócio são proibidos ou restritos no Chargezen para proteger a plataforma e os clientes e cumprir requisitos legais e regulatórios.
Última atualização: 4 de janeiro de 2026
Aviso importante
Se o negócio estiver em uma categoria proibida, você não poderá usar os serviços do Chargezen. Se estiver em uma categoria restrita, deverá obter aprovação prévia antes de usar nossos serviços. Operar um negócio proibido ou não obter a aprovação exigida pode resultar no encerramento imediato da conta sem reembolso.
Categorias de negócios proibidos
Os tipos de negócio a seguir são estritamente proibidos de usar os serviços do Chargezen.
Produtos e serviços ilegais
- Drogas ilegais, substâncias controladas ou acessórios para drogas
- Venda de produtos farmacêuticos sem licença
- Produtos falsificados ou roubados
- Armas, explosivos ou munições ilegais
- Tráfico de pessoas ou exploração
- Produtos ou serviços que violem direitos de propriedade intelectual
- Qualquer produto ou serviço ilegal segundo a legislação aplicável
Conteúdo e serviços para adultos
- Pornografia ou conteúdo sexualmente explícito
- Serviços de acompanhantes ou prostituição
- Estabelecimentos de entretenimento adulto
- Acessórios ou brinquedos sexuais (sem verificação de idade)
- Serviços de encontros que facilitem conteúdo adulto
- Material de exploração infantil (encaminhamento imediato às autoridades)
Fraudes e esquemas financeiros
- Esquemas de pirâmide ou Ponzi
- Fraudes de marketing multinível
- Esquemas de enriquecimento rápido
- Oportunidades falsas de investimento
- Fraudes de reparação de crédito
- Serviços de cobrança com assédio
- Operações de lavagem de dinheiro
- Transmissão de dinheiro não autorizada
Jogos de azar e jogos
- Jogos de azar ou cassinos on-line sem licença
- Apostas esportivas (sem o licenciamento adequado)
- Esportes de fantasia com prêmios em dinheiro (em jurisdições restritas)
- Venda de bilhetes de loteria (sem licença)
- Software ou ferramentas relacionados a jogos de azar
Armas e violência
- Venda de armas de fogo e munições
- Peças, modificações ou acessórios de armas
- Explosivos ou fogos de artifício
- Facas projetadas para combate
- Serviços que promovam violência ou terrorismo
- Conteúdo que incite violência contra pessoas ou grupos
Práticas enganosas
- Serviços de notícias falsas ou desinformação
- Avaliações ou depoimentos falsos
- Astroturfing ou falsas campanhas de apoio popular espontâneo
- Documentos ou identidades falsificados
- Serviços de phishing ou engenharia social
- Serviços de fraude em cliques ou publicidade
- Serviços de seguidores ou engajamento falsos
Categorias de negócios restritos
Esses negócios podem usar o Chargezen com aprovação prévia e cumprimento de requisitos específicos.
Produtos de CBD e cânhamo
Aprovação prévia obrigatóriaOs produtos devem cumprir a Lei Agrícola de 2018 (< 0,3% de THC)
Nenhuma alegação de saúde sem aprovação da FDA
Verificação de idade obrigatória (21 anos ou mais)
Análise de conformidade obrigatória por estado
Os certificados de testes laboratoriais devem estar disponíveis
Criptomoedas e NFTs
Aprovação prévia obrigatóriaDevem cumprir as normas da FinCEN e as leis estaduais de transmissão de dinheiro
Nenhum valor mobiliário não registrado
Divulgações claras sobre volatilidade e riscos
Procedimentos AML/KYC obrigatórios
Nenhuma transação anônima
Tabaco e vaporização
Aprovação prévia obrigatóriaVerificação de idade obrigatória (21 anos ou mais)
Conformidade com a Lei PACT para envios
Conformidade com impostos estaduais sobre consumo
Nenhuma venda para estados onde é proibida
Requisitos de advertências de saúde
Álcool
Aprovação prévia obrigatóriaLicença válida de venda de bebidas alcoólicas obrigatória
Verificação de idade obrigatória (21 anos ou mais)
Cumprimento das leis estaduais de envio
Conformidade com o sistema de distribuição de três níveis
Nenhuma venda para condados ou estados que proíbem álcool
Serviços financeiros
Aprovação prévia obrigatóriaLicenças estaduais ou federais adequadas
Conformidade com o CFPB para crédito ao consumidor
Divulgações claras da taxa percentual anual (APR) e das tarifas
Nenhuma prática de crédito predatória
A cobrança de dívidas deve seguir a FDCPA
Saúde e suplementos
Aprovação prévia obrigatóriaNenhuma alegação medicamentosa não aprovada
Conformidade com a FDA para suplementos
Rotulagem e advertências adequadas
Conformidade com a HIPAA ao tratar informações de saúde protegidas (PHI)
A telessaúde deve cumprir as leis estaduais
Viagens e multipropriedade
Monitoramento reforçadoPolíticas claras de cancelamento e reembolso
Nenhuma prática enganosa de preços
Cumprimento da Regra de Viagens da FTC
Prevenção de fraude na revenda de multipropriedade
Licenciamento adequado nos estados aplicáveis
Serviços de assinatura
Padrão com requisitosDivulgação clara das cobranças recorrentes
Processo simples de cancelamento (conformidade com a ROSCA)
Nenhum marketing de opção negativa sem consentimento
Lembretes de renovação antes da cobrança automática
Cumprir as leis estaduais de renovação automática (CA, NY etc.)
Solicitar aprovação prévia
Se o negócio operar em uma categoria restrita, você deve solicitar aprovação prévia antes de se cadastrar ou ativar os serviços. Inclua:
- Descrição detalhada do negócio e URL do site
- Licenças e certificações aplicáveis
- Documentação dos procedimentos de conformidade
- Detalhes do sistema de verificação de idade (se aplicável)
- Histórico anterior de processadores de pagamento
Aplicação das regras
O Chargezen monitora ativamente as contas para identificar atividades proibidas. Violações podem resultar em:
⚠️
Aviso
Primeira violação, prazo de correção de 48 horas
⏸️
Suspensão
Violações repetidas, bloqueio de 7 a 30 dias
🚫
Encerramento
Violações graves, sem reembolso
Dúvidas sobre seu negócio?
Se não souber se o negócio é permitido, fale com nossa equipe de conformidade antes de se cadastrar.
