Compliance
Verbotene und eingeschränkte Geschäftstätigkeiten
Bestimmte Geschäftstätigkeiten dürfen Chargezen-Dienste nicht oder nur eingeschränkt nutzen, um unsere Plattform und Kunden zu schützen und gesetzliche sowie regulatorische Anforderungen einzuhalten.
Zuletzt aktualisiert: 4. Januar 2026
Wichtiger Hinweis
Gehört dein Unternehmen zu einer verbotenen Kategorie, darfst du Chargezen-Dienste nicht nutzen. Bei einer eingeschränkten Kategorie musst du vor der Nutzung eine Vorabgenehmigung erhalten. Eine verbotene Geschäftstätigkeit oder fehlende erforderliche Genehmigung kann zur sofortigen Kontokündigung ohne Erstattung führen.
Verbotene Geschäftskategorien
Die folgenden Geschäftstätigkeiten dürfen Chargezen-Dienste unter keinen Umständen nutzen.
Illegale Produkte und Dienste
- Illegale Drogen, kontrollierte Substanzen oder Drogenutensilien
- Arzneimittelverkauf ohne Zulassung
- Gefälschte oder gestohlene Waren
- Illegale Waffen, Sprengstoffe oder Munition
- Menschenhandel oder Ausbeutung
- Produkte oder Dienste, die geistige Eigentumsrechte verletzen
- Alle Produkte oder Dienste, die nach geltendem Recht illegal sind
Inhalte und Dienste für Erwachsene
- Pornografie oder sexuell explizite Inhalte
- Escortdienste oder Prostitution
- Unterhaltungsstätten für Erwachsene
- Sexuelle Hilfsmittel oder Spielzeuge (ohne Altersprüfung)
- Datingdienste, die Inhalte für Erwachsene ermöglichen
- Material zur Ausbeutung von Kindern (sofortige Weiterleitung an Strafverfolgungsbehörden)
Finanzbetrug und betrügerische Systeme
- Pyramiden- oder Ponzi-Systeme
- Betrügerisches Multi-Level-Marketing
- Schnell-reich-werden-Modelle
- Gefälschte Anlagemöglichkeiten
- Betrügerische Bonitätsreparaturangebote
- Inkassodienste mit Belästigung
- Geldwäscheaktivitäten
- Nicht genehmigte Geldübermittlung
Glücksspiel und Spiele
- Onlineglücksspiel oder Casinos ohne Lizenz
- Sportwetten (ohne ordnungsgemäße Lizenz)
- Fantasy-Sport mit Geldpreisen (in eingeschränkten Rechtsordnungen)
- Lotterielosverkauf (ohne Lizenz)
- Software oder Werkzeuge für Glücksspiel
Waffen und Gewalt
- Verkauf von Schusswaffen und Munition
- Waffenteile, -modifikationen oder -zubehör
- Sprengstoffe oder Feuerwerk
- Für den Kampf entwickelte Messer
- Dienste, die Gewalt oder Terrorismus fördern
- Inhalte, die zu Gewalt gegen Einzelpersonen oder Gruppen aufrufen
Irreführende Praktiken
- Dienste für Falschmeldungen oder Desinformation
- Gefälschte Bewertungen oder Erfahrungsberichte
- Astroturfing oder vorgetäuschte Graswurzelkampagnen
- Gefälschte Dokumente oder Ausweise
- Phishing- oder Social-Engineering-Dienste
- Dienste für Klick- oder Werbebetrug
- Dienste für gefälschte Follower oder Interaktionen
Eingeschränkte Geschäftskategorien
Diese Unternehmen dürfen Chargezen-Dienste mit Vorabgenehmigung und unter Einhaltung bestimmter Anforderungen nutzen.
CBD- und Hanfprodukte
Vorabgenehmigung erforderlichProdukte müssen dem Farm Bill von 2018 entsprechen (< 0,3 % THC)
Keine gesundheitsbezogenen Aussagen ohne FDA-Genehmigung
Altersprüfung erforderlich (ab 21 Jahren)
Compliance-Prüfung für jeden Bundesstaat erforderlich
Laborprüfzertifikate müssen verfügbar sein
Kryptowährungen und NFTs
Vorabgenehmigung erforderlichEinhaltung der FinCEN-Vorgaben und einzelstaatlichen Geldübermittlungsgesetze erforderlich
Keine nicht registrierten Wertpapiere
Klare Offenlegung von Volatilität und Risiken
AML/KYC-Verfahren erforderlich
Keine anonymen Transaktionen
Tabak und Vaping
Vorabgenehmigung erforderlichAltersprüfung erforderlich (ab 21 Jahren)
Einhaltung des PACT Act beim Versand
Einhaltung einzelstaatlicher Verbrauchsteuerpflichten
Kein Verkauf in verbotene Bundesstaaten
Anforderungen an Gesundheitswarnungen
Alkohol
Vorabgenehmigung erforderlichGültige Alkohollizenz erforderlich
Altersprüfung erforderlich (ab 21 Jahren)
Einhaltung einzelstaatlicher Versandgesetze
Einhaltung des dreistufigen Vertriebssystems
Kein Verkauf in Countys oder Bundesstaaten mit Alkoholverbot
Finanzdienstleistungen
Vorabgenehmigung erforderlichEntsprechende einzelstaatliche oder bundesrechtliche Lizenzen
CFPB-Konformität bei Verbraucherkrediten
Klare Offenlegung des effektiven Jahreszinses und der Gebühren
Keine ausbeuterischen Kreditpraktiken
Inkasso muss dem FDCPA entsprechen
Gesundheitswesen und Nahrungsergänzungsmittel
Vorabgenehmigung erforderlichKeine nicht genehmigten Arzneimittelaussagen
FDA-Konformität bei Nahrungsergänzungsmitteln
Ordnungsgemäße Kennzeichnung und Warnhinweise
HIPAA-Konformität bei Verarbeitung geschützter Gesundheitsinformationen (PHI)
Telemedizin muss einzelstaatliche Gesetze einhalten
Reisen und Teilzeitwohnrechte
Verstärkte ÜberwachungKlare Stornierungs- und Erstattungsrichtlinien
Keine irreführende Preisgestaltung
Einhaltung der FTC Travel Rule
Betrugsprävention beim Wiederverkauf von Teilzeitwohnrechten
Ordnungsgemäße Lizenzen in den jeweiligen Bundesstaaten
Abonnementdienste
Standard mit AnforderungenKlare Offenlegung wiederkehrender Gebühren
Einfaches Kündigungsverfahren (ROSCA-Konformität)
Kein Negative-Option-Marketing ohne Einwilligung
Verlängerungserinnerungen vor automatischer Abbuchung
Einhaltung einzelstaatlicher Gesetze zur automatischen Verlängerung (CA, NY usw.)
Vorabgenehmigung beantragen
Wenn dein Unternehmen in einer eingeschränkten Kategorie tätig ist, musst du vor der Registrierung oder Aktivierung von Diensten eine Vorabgenehmigung beantragen. Füge Folgendes bei:
- Detaillierte Unternehmensbeschreibung und Website-URL
- Geltende Lizenzen und Zertifizierungen
- Dokumentation der Compliance-Verfahren
- Angaben zum Altersprüfungssystem (falls zutreffend)
- Bisherige Historie der Zahlungsabwickler
Durchsetzung
Chargezen überwacht Konten aktiv auf verbotene Aktivitäten. Verstöße können zu Folgendem führen:
⚠️
Verwarnung
Erster Verstoß, 48 Stunden Frist zur Behebung
⏸️
Sperrung
Wiederholte Verstöße, 7–30 Tage Sperre
🚫
Kündigung
Schwere Verstöße, keine Erstattung
Fragen zu deinem Unternehmen?
Wenn du unsicher bist, ob deine Geschäftstätigkeit zulässig ist, kontaktiere unser Compliance-Team vor der Registrierung.
