Cumplimiento
Negocios prohibidos y restringidos
Ciertos tipos de negocios tienen prohibido o restringido el uso de Chargezen para proteger la plataforma y a los clientes, y cumplir los requisitos legales y regulatorios.
Última actualización: 4 de enero de 2026
Aviso importante
Si tu negocio pertenece a una categoría prohibida, no puedes usar Chargezen. Si pertenece a una categoría restringida, debes obtener aprobación previa antes de usar los servicios. Operar un negocio prohibido o no obtener la aprobación requerida puede causar la terminación inmediata de la cuenta sin reembolso.
Categorías de negocios prohibidos
Los siguientes tipos de negocios tienen estrictamente prohibido usar los servicios de Chargezen.
Productos y servicios ilegales
- Drogas ilegales, sustancias controladas o parafernalia de drogas
- Venta de productos farmacéuticos sin licencia
- Productos falsificados o robados
- Armas, explosivos o municiones ilegales
- Trata de personas o explotación
- Productos o servicios que infrinjan derechos de propiedad intelectual
- Cualquier producto o servicio ilegal según la ley aplicable
Contenido y servicios para adultos
- Pornografía o contenido sexualmente explícito
- Servicios de acompañantes o prostitución
- Locales de entretenimiento para adultos
- Artículos o juguetes sexuales (sin verificación de edad)
- Servicios de citas que faciliten contenido para adultos
- Material de explotación infantil (remisión inmediata a las autoridades)
Fraude financiero y esquemas
- Esquemas piramidales o Ponzi
- Estafas de marketing multinivel
- Esquemas para enriquecerse rápidamente
- Oportunidades falsas de inversión
- Estafas de reparación de crédito
- Servicios de cobranza mediante acoso
- Operaciones de lavado de dinero
- Transmisión de dinero no autorizada
Apuestas y juegos
- Apuestas o casinos en línea sin licencia
- Apuestas deportivas (sin la licencia correspondiente)
- Deportes de fantasía con premios en efectivo (en jurisdicciones restringidas)
- Venta de billetes de lotería (sin licencia)
- Software o herramientas relacionados con apuestas
Armas y violencia
- Venta de armas de fuego y municiones
- Piezas, modificaciones o accesorios de armas
- Explosivos o fuegos artificiales
- Cuchillos diseñados para el combate
- Servicios que promuevan violencia o terrorismo
- Contenido que incite a la violencia contra personas o grupos
Prácticas engañosas
- Servicios de noticias falsas o desinformación
- Reseñas o testimonios falsos
- Campañas falsas que aparenten apoyo popular espontáneo
- Documentos o identificaciones falsificados
- Servicios de phishing o ingeniería social
- Servicios de fraude de clics o publicitario
- Servicios de seguidores o interacción falsos
Categorías de negocios restringidos
Estos negocios pueden usar Chargezen con aprobación previa y cumpliendo requisitos específicos.
Productos de CBD y cáñamo
Requiere aprobación previaLos productos deben cumplir la Ley Agrícola de 2018 (< 0.3 % de THC)
No se permiten afirmaciones de salud sin aprobación de la FDA
Verificación de edad obligatoria (21 años o más)
Revisión de cumplimiento obligatoria por estado
Los certificados de pruebas de laboratorio deben estar disponibles
Criptomonedas y NFT
Requiere aprobación previaDeben cumplir las normas de FinCEN y las leyes estatales de transmisión de dinero
No se permiten valores no registrados
Información clara sobre volatilidad y riesgos
Procedimientos AML/KYC obligatorios
No se permiten transacciones anónimas
Tabaco y vapeo
Requiere aprobación previaVerificación de edad obligatoria (21 años o más)
Cumplimiento de la Ley PACT para los envíos
Cumplimiento de impuestos especiales estatales
No se permiten ventas a estados prohibidos
Requisitos de advertencias sanitarias
Alcohol
Requiere aprobación previaLicencia válida de venta de alcohol obligatoria
Verificación de edad obligatoria (21 años o más)
Cumplimiento de las leyes estatales de envío
Cumplimiento del sistema de distribución de tres niveles
No se permiten ventas a condados o estados donde esté prohibido el alcohol
Servicios financieros
Requiere aprobación previaLicencias estatales o federales correspondientes
Cumplimiento de CFPB para préstamos al consumidor
Información clara sobre APR y cargos
No se permiten prácticas de crédito abusivas
La cobranza debe cumplir la FDCPA
Salud y suplementos
Requiere aprobación previaNo se permiten afirmaciones de medicamentos no aprobadas
Cumplimiento de la FDA para suplementos
Etiquetado y advertencias adecuados
Cumplimiento de HIPAA si se trata información de salud protegida (PHI)
La telesalud debe cumplir las leyes estatales
Viajes y tiempos compartidos
Monitoreo reforzadoPolíticas claras de cancelación y reembolso
No se permiten prácticas engañosas de precios
Cumplimiento de la Regla de Viajes de la FTC
Prevención de fraude en la reventa de tiempos compartidos
Licencias correspondientes en los estados aplicables
Servicios de suscripción
Estándar con requisitosDivulgación clara de cargos recurrentes
Proceso sencillo de cancelación (cumplimiento de ROSCA)
No se permite marketing de opción negativa sin consentimiento
Recordatorios de renovación antes del cobro automático
Cumplimiento de las leyes estatales de renovación automática (CA, NY, etc.)
Solicitar aprobación previa
Si tu negocio opera en una categoría restringida, debes presentar una solicitud de aprobación previa antes de registrarte o activar servicios. Incluye:
- Descripción detallada del negocio y URL del sitio web
- Licencias y certificaciones aplicables
- Documentación de los procedimientos de cumplimiento
- Detalles del sistema de verificación de edad (si corresponde)
- Historial previo de procesadores de pagos
Aplicación de las normas
Chargezen supervisa activamente las cuentas para detectar actividades prohibidas. Las infracciones pueden causar:
⚠️
Advertencia
Primera infracción, plazo de corrección de 48 horas
⏸️
Suspensión
Infracciones reiteradas, bloqueo de 7 a 30 días
🚫
Terminación
Infracciones graves, sin reembolso
¿Tienes preguntas sobre tu negocio?
Si no sabes si tu negocio está permitido, contacta a nuestro equipo de cumplimiento antes de registrarte.
